Name und Sitz:
Platoninvest GmbH
Auerbachstrasse 19
14193 Berlin

Juristische Angaben:
Rechtsform: GmbH     Geschäftsführer: Richard Radtke
Registergericht: Amtsgericht Charlottenburg
HRB 160020B
Telekommunikation:
Telefon 030 – 91455398        Email:info@platoninvest.com

 

Zulassung bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin):

Die Gesellschaft verfügt über eine BaFin-Erlaubnis zum Erbringen von Finanzdienstleistungen gemäß § 32 Abs. 1 KWG

www.bafin.de

Die Platoninvest GmbH ist der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) zugeordnet.

Gewerbeerlaubnis nach § 34f Abs. 1 S. 1 GewO, Registrierungsnummer: DF107MVKC40

 

Verantwortlich für Inhalt:

Platoninvest GmbH
Richard Radtke

Hagenplatz 5
14193 Berlin-Grunewald

Rechtliche Hinweise
1. Haftung für Inhalte
2. Haftung für Links
3. Urheberrecht
4. Datenschutz
5. Salvatorische Klausel (Rechtswirksamkeit)

1. Haftung für Inhalte
Wir, die Platoninvest GmbH prüfen und aktualisieren die Informationen auf unseren Internetseiten ständig. Trotz aller Sorgfalt können sich die Daten inzwischen verändert haben. Eine Haftung oder eine Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der zur Verfügung gestellten Informationen können wir daher nicht übernehmen.
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2. Inhalte der Links
Die Internetseiten der Platoninvest GmbH können Links zu Webseiten Dritter enthalten, auf deren Inhalt wir keinen Einfluss haben. Aus diesem Grund können wir für diese Inhalte keine Gewähr übernehmen. Die auf unseren gelinkten Seiten wiedergegebenen Meinungsäußerungen und/oder Tatsachenbehauptungen liegen in der alleinigen Verantwortung des/der jeweiligen Autors/Autorin und spiegeln in keiner Weise die Meinung von der Platoninvest GmbH wieder. Da wir auf Änderungen durch Autoren externer Webseiten keinerlei Einfluss haben, weisen wir hiermit ausdrücklich darauf hin, dass wir uns Texte oder Aussagen Dritter durch Links auf deren Webseiten nicht zu eigen machen. Insbesondere ist zu beachten, dass wir in keinerlei Weise mit nicht direkt durch uns selbst veröffentlichten Inhalten und Aussagen konform gehen. Wir haften nicht für Schäden, die durch die Benutzung externer Links entstehen. Dies schließt fehlerhafte Seiten bzw. fehlerhafte Seiteninhalte Dritter sowie Verletzungen eventueller Urheberrechte durch Dritte ein.

3. Urheberrecht
Alle Rechte an Texten, Logos, Abbildungen und sämtlichen weiteren veröffentlichten Informationen dieser Homepage behält sich die Platoninvest GmbH vor. Eine Reproduktion, Verarbeitung, Vervielfältigung, Verbreitung sowie Speicherung in Datenverarbeitungsanlagen des Ganzen oder von Teilen, gleich welcher Art, bedarf einer vorherigen schriftlichen Zustimmung durch die Platoninvest GmbH. Unsere Webseiten sind nach bestem Wissen und Gewissen zusammengestellt. Bitte informieren Sie uns umgehend schriftlich, falls Differenzen bezüglich des Urheberrechts auftreten.

4. Datenschutz
Datenschutz bezeichnet den Schutz des Einzelnen vor dem Missbrauch personenbezogener Daten. Die Platoninvest GmbH sichert zu, dass Ihre Angaben entsprechend der geltenden datenschutzrechtlichen Bestimmungen vertraulich behandelt werden. Ihre personenbezogenen Daten werden ausschließlich zu dem jeweils angegebenen Zweck erhoben, verarbeitet und verwendet. Dies gilt auch für den Umgang mit Daten aus Ihrem Besuch unserer Internetpräsenz. Erteilte Einwilligungen können Sie jederzeit gegenüber der Platoninvest GmbH mit Wirkung für die Zukunft widerrufen.

Die im Zusammenhang mit der Nutzung dieser Homepage gewonnenen Daten werden in komprimierter und anonymisierter Form ausgewertet. Wenn Sie unsere Internetseiten besuchen speichert unser Internetdienstanbieter standardmäßig den Typ des von Ihnen verwendeten Webbrowsers, die Internetseite von der aus Sie zu uns gekommen sind, die bei uns besuchten Seiten sowie das Datum und die Dauer Ihres Besuches. Die Zugriffsstatistik lässt keine Rückschlüsse auf personenbezogene Daten zu. Anhand dieser Informationen können wir die Präferenzen unserer Besucher erkennen und unsere Internetseite entsprechend der Gestaltung optimal weiterentwickeln.

5. Salvatorische Klausel (Rechtswirksamkeit)
Sofern Teile oder einzelne Formulierungen dieser rechtlichen Hinweise der geltenden Rechtslage nicht, nicht mehr oder nicht vollständig entsprechen sollten, bleiben die übrigen Teile der rechtlichen Hinweise in ihrem Inhalt und ihrer Gültigkeit davon unberührt.

Beschwerdemanagement

Die Platoninvest GmbH legt Wert darauf, Ihnen zu jeder Zeit den bestmöglichen Service zu bieten. Falls Sie dennoch einmal nicht zufrieden sein sollten, bitten wir Sie um umgehende Kontaktaufnahme.

Wir benötigen folgende Angaben, um Ihrem Anliegen nachgehen und dieses

ggf. beheben zu können:

 

• Ihren Namen und Ihre Postanschrift oder E-mail Adresse.
• Ihre Rufnummer, unter der Sie tagsüber erreichbar sind.
• Die beste Zeit für einen Anruf.
• Beschreibung Ihres Anliegens mit Angabe von Daten, Beträgen und sonstigen nützlichen Informationen
• Vorschlag/Antrag des Kunden zur Lösung des Sachverhalts

 

So reichen Sie Beschwerden ein

 

Telefonisch          +49-30-91532391

Schreiben             Platoninvest GmbH Hagenplatz 5, 14193 Berlin

Per E-Mail             Senden Sie uns eine E-Mail an: beschwerde@platoninvest.com

 

So wird Ihre Beschwerde bearbeitet

 

Schnelle Lösung                                    Wir sind bemüht, Ihrer Beschwerde möglichst schnell nachzugehen.

Bestätigung                                            Wenn wir nicht sofort Abhilfe schaffen können, senden wir Ihnen innerhalb von fünf Arbeitstagen eine Bestätigung und teilen Ihnen mit, wann Sie eine Lösung erwarten können.

Statusmeldung                                      In der Mehrzahl der Fälle wird Ihre Beschwerde innerhalb von zwei Wochen behoben. Anderenfalls halten wir Sie per E-Mail oder Telefon auf dem Laufenden.

 

Abschließende Antwort                  Ihre Beschwerde wird behoben und Sie erhalten innerhalb von acht Wochen eine abschließende Antwort. Wenn wir Ihrer Beschwerde nicht innerhalb dieser Zeit nachgehen können, informieren wir Sie per Briefpost über die Gründe und den erwarteten Zeitpunkt der Behebung.

 

Zuständige Aufsichtsbehörde      Sollten Sie innerhalb eines Monats nach Absendung Ihres Anliegens an die Geschäftsführung weder eine zufriedenstellende Antwort noch eine Empfangsbestätigung erhalten haben, so können Sie einen Antrag auf außergerichtliche Beilegung einer Beschwerde bei der zuständigen Aufsichtsbehörde BaFin einreichen.

Grundsätze zum Schutz der Kundeninteressen
Allgemeine Informationen für Kunden der
Platoninvest GmbH
Als Finanzdienstleistungsinstitut unter Aufsicht der (BaFin) verfügt die Platoninvest GmbH unter anderem über eine Erlaubnis zur Anlageberatung sowie Anlagevermittlung nach Kreditwesengesetz (KWG).

Die Informationen richten sich ausschließlich an geeignete Gegenparteien und Professionelle Anleger.
Dieses Dokument gibt Ihnen einen allgemeinen Überblick über die zu Ihrem Schutz bei der Platoninvest GmbH getroffenen Maßnahmen im Zusammenhang mit der Vermögensanlage in Investmentfonds. Sie dient zu Ihrer Information und Risikoaufklärung, kann und soll jedoch nicht die fondsspezifischen und verbindlichen Verkaufsunterlagen der jeweiligen Asset Management Gesellschaften ersetzen. Diese bestehen insbesondere aus dem Verkaufsprospekt samt Vertragsbedingungen zusammen mit den periodischen Berichten. Durch diese Verkaufsunterlagen können Sie sich umfassend über die mit dem jeweiligen Fonds verbundenen Risiken informieren.

Die sich für den jeweiligen Fonds ergebenden wesentlichen Risiken fasst ein gesondertes „Kundeninformationsdokument“ („KID“) zusammen, während der jeweilige Verkaufsprospekt des Investmentfonds die mit der Anlage in diesen Fonds im speziellen verbundenen Risiken offenlegt (jeweils downloadbar auf den Seiten lsvasset.com und monega.de).

Dienstleistungen im Zusammenhang mit Vermögensanlagen in Investmentfonds
Im Zusammenhang mit Vermögensanlagen existiert eine Vielzahl unterschiedlicher Dienstleistungen. Der Umfang der auf Seiten der Platoninvest GmbH bestehenden Verhaltenspflichten, insbesondere bezüglich des Umfangs der einzuholenden Kundenangaben als auch der Reichweite der Pflicht, Investmentfonds auf ihre Geeignetheit für Sie (Anlageziele, finanzielle Verhältnisse, Kenntnisse, Erfahrungen usw.) bzw. Angemessenheit (Risikokenntnis u.ä.) zu prüfen, bestimmt sich nach der Art der erbrachten Dienstleistung. Dabei können im Wesentlichen folgende Arten von – transaktionsbezogenen – Dienstleistungen unterschieden werden:

Anlageberatung der Platoninvest GmbH
Um eine Anlageberatung handelt es sich, wenn Ihnen bestimmte Investmentfonds oder eine bestimmte Zusammensetzung von verschiedenen Fonds für Ihre Anlageziele als geeignet empfohlen werden und diese Empfehlung dabei auf eine Prüfung Ihrer persönlichen Umstände gestützt wird. Sie selbst treffen dabei Ihre Anlageentscheidung über den Erwerb oder die Veräußerung von Wertpapieren.
Daher überwachen auch Sie selbst letztendlich die Wertentwicklung Ihres Depots und der einzelnen Vermögenswerte in Ihrem Depot. Eine Pflicht zur fortlaufenden Beobachtung Ihres Depots durch die Platoninvest GmbH besteht nicht.

Eine Geeignetheitsprüfung kann nur erfolgen, wenn die Platoninvest GmbH von Ihnen Informationen über Ihre Kenntnisse und Erfahrungen in Bezug auf Wertpapiere, Ihre finanziellen Verhältnisse sowie Ihre Anlageziele erhält. Diese Informationen ermöglichen es Sie anleger- und anlagegerecht zu beraten.

Die Platoninvest GmbH berät Sie ausschließlich bezüglich der Produktkataloge der LSV Asset Management, Chicago und der VM Vermögens Management, einer Tochtergesellschaft der August von Finck Gruppe.

Anlagevermittlung / Beratungsfreies Geschäft der Platoninvest GmbH
Bei der reinen Fondsvermittlung im beratungsfreien Geschäft sind die Anforderungen an bestimmte Verhaltenspflichten auf Seiten der Platoninvest GmbH reduziert. So wird Ihr Vermittler in diesem Fall von Ihnen zwar auch die erforderlichen Informationen über Ihre Kenntnisse und Erfahrungen einholen (Angemessenheitsprüfung), allerdings nicht zu Ihren Anlagezielen und finanziellen Verhältnissen (Geeignetheitsprüfung). Die Angemessenheit ist gegeben, wenn Sie über die erforderlichen Kenntnisse und Erfahrungen verfügen, um die Risiken in Zusammenhang mit der Art der Wertpapiere selbst angemessen beurteilen zu können.

Maßnahmen zum Schutz vor Interessenkonflikten
Interessenkonflikte lassen sich nicht immer ausschließen. Sie als Kunde sowie die Aufsichtsbehörde, die BaFin, erwarten von der Platoninvest GmbH die Identifizierung und den angemessenen Umgang mit Interessenkonflikten. Dies entspricht auch dem eigenen Anspruch der Platoninvest GmbH an ihre Tätigkeit sowie ihrem Verständnis von einer guten Kundenbeziehung. Dementsprechend hat die Platoninvest GmbH die denkbaren Interressenkonflikte analysiert und Maßnahmen zum Schutz der Interessen der Kunden ergriffen.

Interessenkonflikte könnten sich ergeben zwischen der Platoninvest GmbH, anderen Unternehmen der Platoninvest – Unternehmensgruppe, der Geschäftsleitung der Platoninvest GmbH, ihren Mitarbeitern, oder anderen Personen, die mit der Platoninvest GmbH verbunden sind, sowie Kunden der Platoninvest GmbH oder zwischen Kunden der Platoninvest GmbH, insbesondere bei folgenden Situationen:

a) in der Anlageberatung, Anlage-/Abschlussvermittlung und in der Vermögensverwaltung

b) bei Erhalt oder Gewährung von Zuwendungen (beispielsweise Vertriebs- und Vertriebsfolgeprovisionen) von Dritten bzw. an Dritte im Zusammenhang mit Wertpapierdienstleistungen für Kunden, beziehungsweise mit dem Vertrieb von geschlossenen Fonds;

c) durch erfolgsbezogene Vergütung von Mitarbeiter;

d) bei Gewährung von Zuwendungen an Mitarbeiter;

e) aus Beziehungen der Platoninvest GmbH mit Emittenten von Finanzinstrumenten, etwa bei Bestehen einer Kreditbeziehung, der Mitwirkung an Emissionen oder bei Kooperationen;

f) bei der Erstellung von Finanzanalysen über Wertpapiere, die Kunden zum Erwerb angeboten werden;

g) durch Erlangung von Informationen, die öffentlich nicht bekannt sind;

h) aus persönlichen Beziehungen der Mitarbeiter oder der Geschäftsleitung oder der mit diesen verbundenen Personen oder

i) bei der Mitwirkung dieser Personen in Aufsichts- oder Beiräten von Unternehmen, deren Wertpapiere Gegenstand der Geschäfte sind.

Um bestmöglich zu vermeiden, dass sachfremde Interessen die Dienstleistungen der Platoninvest GmbH beeinflussen, hat die Platoninvest GmbH sich und ihre Mitarbeiter auf hohe ethische Standards verpflichtet. Die Platoninvest GmbH erwartet jederzeit Sorgfalt und Redlichkeit, rechtmäßiges und professionelles Handeln, die Beachtung von Marktstandards und insbesondere stets die Beachtung des Kundeninteresses.

Das Thema Compliance untersteht der direkten Verantwortung der Geschäftsleitung der Platoninvest GmbH, der im Besonderen die Identifikation, die Vermeidung und das Management von Interessenkonflikten obliegt.

Im Einzelnen ergreift die Platoninvest GmbH unter anderen die folgenden Maßnahmen:

a) organisatorische Vorkehrungen zur Wahrung des Kundeninteresses in der Anlageberatung , z.B. durch einen software-gestützten Anlageprozess und regelmäßige Schulungen;

b) Regelungen über die Annahme und Gewährung von Zuwendungen sowie deren Offenlegung;

c) Führung einer Insider- bzw. Beobachtungsliste, die der Überwachung des sensiblen Informationsaufkommens sowie der Verhinderung eines Missbrauchs von Insiderinformationen dient;

d) Offenlegung von Wertpapiergeschäften gegenüber der Compliance-Stelle durch die Mitarbeiter, bei denen im Rahmen ihrer Tätigkeit Interessenkonflikte auftreten können;

e) Schulungen der Mitarbeiter im Innendienst;

f) Interessenkonflikte, die sich nicht vermeiden lassen sollten, wird die Platoninvest GmbH gegenüber den betroffenen Kunden vor einem Geschäftsabschluss oder einer Beratung offenlegen, um sicherzustellen, dass sie Ihre jeweilige Entscheidung stets auf informierter Basis treffen können.

Offenlegung von Zuwendungen
Die Platoninvest GmbH handelt bei der Ausübung ihrer Tätigkeit im ausschließlichen Interesse ihrer Kunden sowie der Integrität des Marktes. Die Platoninvest GmbH darf daher keine Zuwendungen (Geldleistungen oder sonstige geldwerte Vorteile), die im Zusammenhang mit der Fondsverwaltung stehen, von Dritten annehmen oder an Dritte gewähren, es sei denn
a) die Zuwendung wird im Zusammenhang mit dem Vertrieb von Investmentfonds entgegengenommen oder gewährt, oder
b) die Zuwendung wird im Zusammenhang mit dem Management der Investmentfonds entgegengenommen oder gewährt, und
c) die Zuwendung ist darauf ausgelegt, die Qualität der betreffenden Dienstleistung zu verbessern,

Eine auf Qualitätsverbesserung ausgerichtete Zuwendung darf die Platoninvest GmbH nicht daran hindern, im besten Interesse ihrer Kunden zu handeln. Nur in diesem Rahmen erhält bzw. gewährt die Platoninvest GmbH Zuwendungen in Form von Geldzahlungen oder sonstigen geldwerten Vorteilen. Im Einzelnen:

Kosten und Gewährung von Zuwendungen für den Vertrieb von Investmentfondsanteilen Bei der Vermittlung und Beratung von Investmentfondsanteilen ist zwischen folgenden Zuwendungen bzw. Kosten zu unterscheiden:

Verwaltungs/Vermittlungsvergütung
Beim Kauf von Investmentfonds entstehen für Sie Kosten, die grundsätzlich von den Fondsgesellschaften als Teil des Kaufpreises erhoben werden. Dies erfolgt meist in Form eines Ausgabeaufschlages (Agios), der im Kaufpreis der jeweiligen Anteile zur Abgeltung von Vertriebsleistungen enthalten und im Verkaufsprospekt des jeweiligen Fonds angegeben ist. Beim Erwerb von Anteilen an Investmentfonds gibt der ein Vertragspartner an die Platoninvest GmbH zwischen 0,1 und 0,3% (gemessen am Investmentvolumen) weiter.
Für den Fall, dass Sie selbst ohne Beteiligung der Platoninvest GmbH andere als die oben genannten Fonds erwerben, können Sie die genauen Kosten den jeweiligen Verkaufsprospekten entnehmen. Üblicherweise liegt bei Aktienfonds der Ausgabeaufschlag meist zwischen 3% und 5 %.
Eine Vorausberechnung der Vergütung im Einzelfall in Euro ist nur möglich bei bekanntem Investitionsvolumen in einen bestimmten Fonds.
Die Verwaltungsgebühr ist die im Verkaufsprospekt benannte Managementgebühr, die jährlich für die Verwaltung des Fonds (Fondsmanagement) durch Asset Managementgesellschaft erhoben wird. Die Verwaltungsvergütung inklusive laufender Vertriebsvergütung fällt immer an, unabhängig davon, ob der Investmentfonds über eine Bank oder über Platoninvest GmbH bezogen wurde.
Aus der Fondsmanagementvergütung wird die laufende Vertriebsvergütung direkt von LSV Asset Management bzw. VM Vermögensmanagement an die Platoninvest GmbH gezahlt. Die laufende Vertriebsvergütung für die Platoninvest GmbH beträgt durchschnittlich zwischen 5 % und 25% der Verwaltungsvergütung. Diese wiederkehrende Zuwendung wird als zeitanteilige, bestandsabhängige laufende Vertriebsprovision gezahlt, solange die Fondsanteile in Ihrem Depot gehalten werden. Ihnen als Kunden entstehen durch die laufende Vertriebsprovision keine zusätzlichen Kosten.
Für den Fall, dass Sie selbst ohne Beteiligung von Platoninvest GmbH andere als die oben genannten Fonds erwerben, können Sie die genauen Kosten den jeweiligen Verkaufsprospekten entnehmen. Sie liegt im Schnitt zwischen 0,5 % und 1,7% im Jahr und bezieht sich auf den Nettoinventarwert des betreffenden Investmentfonds zu einem Stichtag.

Auf Anfrage ermitteln wir gerne die Höhe der prozentualen Zuwendungen sowie den Anteil, den Platoninvest GmbH daraus erhält. Eine Vorausberechnung in Euro ist nicht möglich, da diese Gebühren von der zukünftigen Entwicklung der Wertpapier- und Wechselkurse beeinflusst werden.

Sonstige Zuwendungen
Im Zusammenhang mit dem Fondsmanagement der Investmentfonds können der Platoninvest GmbH von Dritten unentgeltliche Zuwendungen, z. B. Researchleistungen, Finanzanalysen, Nutzung von Markt- und Kursinformationssystemen, Konferenzteilnahme etc. zur Verfügung gestellt. Diese geldwerten Vorteile werden von der Platoninvest GmbH im Interesse der Anleger verwendet und tragen dazu bei, die Qualität der von der Platoninvest GmbH erbrachten Dienstleistungen aufrechtzuerhalten und weiter zu verbessern.

a) Information über den Verzicht auf die Herausgabe von Zuwendungen
Mit der Unterzeichnung des Auftrages verzichten Sie vorbehaltlich einer anderen vertraglich abweichenden Vereinbarung auf Herausgabe etwaiger Zuwendungen.

Information über das Beschwerdemanagement
Die Platoninvest GmbH nimmt Ihre Kritik ernst. Ihre Hinweise und Anregungen begreifen wir als Chance, Produkte und Prozesse weiter zu verbessern. Ihre Beschwerde gibt uns die Möglichkeit, in der direkten Kommunikation mit Ihnen für Sie zufriedenstellende Lösungen zu finden.

Um diesem Anspruch gerecht zu werden, hat die Platoninvest GmbH für die Vermittlung von Investmentfonds einen einheitlichen Prozess und Bearbeitungsstandard im Beschwerdemanagement etabliert. Diese Beschwerdestelle ist auch direkter Ansprechpartner bei Beschwerden der Platoninvest GmbH-Kunden.

Sie erreichen die Beschwerdestelle per email an info@platoninvest.com und per Post an
Platoninvest GmbH Beschwerdestelle
Hagenplatz 5
14193 Berlin

Ihre Beschwerde wird unmittelbar nach Eingang der verantwortlichen Beschwerdestelle zugeleitet. Bei Eingang Ihrer Beschwerde via E-Mail erhalten Sie eine automatische Eingangsbestätigung. Die Be- schwerdestelle erstellt in enger Abstimmung mit der Platoninvest GmbH die abschließende Antwort für Sie inner- halb einer Standardfrist von 10 Werktagen. Ist absehbar, dass eine Antwort nicht in der Standardfrist erfolgen kann, erhalten Sie eine Zwischennachricht.

Das gesamte Beschwerdeverfahren ist für Sie kostenfrei.

Plattform der Europäischen Kommission zur Online-Streitbeilegung (OS) für Verbraucher: https://ec.europa.eu/consumers/odr/. Wir sind nicht bereit und nicht verpflichtet an einem Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle teilzunehmen.